為替予約

詳しい説明

将来の一定時期においての為替レートを現時点で決めてしまうというもの。ただし、自由にレートを設定できるわけではなく、先物予約レートという為替レートでの予約となる。

為替予約は将来(例えば1ヵ月後)の取引レートを決定する事で、仮に為替レートが円高方面など外貨を持つ事で不利な方向に動いたとしても、予約した為替レートで取引ができるので為替による損失はでない。

為替予約の活用例として、外国へ製品を輸出する企業などが、例えばその代金として10万ドルの米ドルで支払いが行われるとする。 この場合、支払いは1ヵ月後とタイムラグが生じるとすると、その間に為替レートが変動した場合円安に動けば問題は無いが、円高に動いてしまうと損失がでるリスクがある。こうした場合に、現時点で為替予約をしておけば、将来為替レートがいくらに動いても、10万ドルは予約した為替レートで円に戻すことができるので、この業者にとって為替リスクがゼロになる。