マネーロンダリング

詳しい説明

マネーローンダリングと呼ばれることもある。

例えば、犯罪により得られた資金をそのまま使うと紙幣ナンバーが控えられている場合はそれを使用することで逮捕などに結びつく場合がある。それを予防するために、金融機関を経て、別の紙幣にすることでナンバーが変わり、その紙幣を用いても身元は割れない。 こうした行為がマネーロンダリングと呼ばれ、その方法は実に多彩である。

日本では、2003年にこうしたマネーロンダリングを予防するために、本人確認法が施工された。これにより金融機関(銀行や証券会社等)に口座を開設する場合は、顧客の本人か国の呼びその書類の作成と保存が金融機関側に義務付けられた。 こうしたことにより、架空口座が作られることを予防している。